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Revisión de modelos financieros
Revisión independiente de un modelo financiero o plan de negocio elaborado por otros: errores en las fórmulas, hipótesis débiles, riesgos. Honorario y plazo fijos, y un dictamen por escrito.
- Honorario fijo
- acordado antes de empezar
- 1 día hábil
- para indicar honorarios y plazo
- Dictamen + lista de correcciones
- resultado
Cuándo hace falta una revisión
Antes de invertir
Le han mostrado el modelo de un proyecto y le piden dinero. Necesita saber hasta qué punto se puede confiar en la previsión.
Antes de pedir financiación
El modelo va al banco. Mejor encontrar los errores antes que el analista de riesgos.
Antes de comprar una empresa
El vendedor justifica el precio con su propio modelo. Comprobamos qué hay detrás de las cifras.
Antes de una decisión propia
El modelo lo hizo el equipo o un proveedor, y de él depende una decisión importante.
Qué revisamos
- Fórmulas: errores, cifras introducidas a mano en lugar de referencias, rupturas en las cadenas de cálculo.
- Coherencia de los estados: si el balance cuadra y si la cuenta de resultados, el balance y el flujo de caja están enlazados.
- Hipótesis: tasas de crecimiento, precios, márgenes, capital circulante: hasta qué punto están fundamentadas y si encajan con la historia de la empresa y con el mercado.
- Sensibilidad: qué dos o tres hipótesis determinan el resultado y qué ocurre si no se cumplen.
- Valoración: tasa de descuento, valor terminal, cálculo del VAN y la TIR.
Qué recibe
- Un dictamen por escrito: si se puede confiar en el modelo y con qué reservas.
- Una lista de errores y correcciones, por hoja y celda.
- Una lista de hipótesis que conviene cuestionar o volver a comprobar.
- Una llamada de revisión para resolver sus preguntas.
Honorarios y plazo
El honorario es fijo y depende del tamaño del modelo: lo indicamos, junto con el plazo, en un día hábil tras ver el archivo. Si resulta que el modelo no hay que revisarlo sino rehacerlo, se lo diremos de inmediato, antes de cualquier pago.
El archivo y los datos se utilizan únicamente para la revisión. Si lo solicita, firmamos un acuerdo de confidencialidad antes de recibir el modelo.
Ejemplo
A un propietario le proponen entrar en un proyecto con una rentabilidad anual del 35 % según el modelo del promotor. La revisión muestra que esa rentabilidad depende de una sola hipótesis sobre el precio de venta y que, con un precio un 10 % inferior, el proyecto queda en equilibrio. Eso cambia tanto la decisión como las condiciones de entrada.
Situación típica, presentada a modo de ilustración.Preguntas y respuestas
¿Qué modelos revisan?
Modelos en Excel y Google Sheets: de proyecto, corporativos y de operaciones. Un plan de negocio en forma de documento se revisa junto con la hoja de cálculo en la que se basa.
¿Se puede revisar el modelo sin revelar el nombre de la empresa?
Sí. Los nombres y los datos sensibles pueden anonimizarse; no afecta a la revisión de la lógica y de las fórmulas.
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Hablemos de su proyecto
Envíenos el modelo y le indicaremos honorarios y plazo en un día hábil. La primera reunión es gratuita.